Kancelář Novotný · Zlín
Jak bude vypadat tvůj život za třicet let?
Dlouhodobý plán důchodu ti dá odpověď dřív, než ji budeš potřebovat.
Důchod není vzdálená událost — je to cíl, na který se dá připravit
Mnoho lidí odkládá finanční plánování důchodu na „někdy později“. Přitom každý rok čekání zužuje prostor pro klidný rozhodování. V Kanceláři Novotný věříme, že dobrý plán nevzniká ze složitých tabulek, ale z upřímného rozhovoru o tom, co od života po šedesátce čekáš. Pracujeme s lidmi ve věku 35–58 let, kteří chtějí mít jasno — ať už začínají od nuly, nebo revidují stávající spoření. Naším cílem není prodat produkt; je to sestavit strategii, která bude fungovat i za dvacet let, až se podmínky změní.
Co pro tebe uděláme
Tři kroky, které tvoří základ každého dlouhodobého plánu.
Nastavení spoření
Projdeme tvé stávající penzijní produkty, doplňkové spoření i životní pojištění a navrhneme optimální kombinaci s ohledem na daňové výhody a výnosový potenciál na horizontu 15–30 let.
Strategie příjmů
Pomůžeme ti naplánovat, z jakých zdrojů budeš v důchodu žít — státní penze, vlastní úspory, nemovitostní výnosy nebo kombinace. Výsledkem je přehledný měsíční příjmový scénář.
Základy dědictví
Zkontrolujeme, zda jsou oprávnění a smlouvy nastaveny tak, aby tvůj majetek přešel na blízké bez zbytečných komplikací. Nenahrazujeme notáře, ale připravíme tě na ta správná otázky.
„S Kanceláří Novotný jsem za tři schůzky prošel celou svou finanční situaci od základů. Poprvé v životě vím, kolik potřebuji spořit každý měsíc, aby mi v šedesáti pěti zbývalo aspoň 28 000 Kč čistého. To je konkrétní číslo — a to mi nikdo jiný nedal.“
— Radek Procházka, Zlín
Chceš vidět, jak by mohl vypadat tvůj plán?
První konzultace je bezplatná a trvá 60 minut — bez závazků.
Domluvit schůzkuMinimalistický přístup k dlouhodobým financím
V kanceláři záměrně nepracujeme s desítkami produktů. Vybíráme jen to, co dává smysl pro konkrétního člověka v konkrétní životní fázi. Slate-professional přístup — klidný, strukturovaný, bez zbytečného šumu — se prolíná vším, co děláme: od prvního telefonátu přes přehledné reporty až po roční přehodnocení plánu. Výsledkem je klient, který rozumí tomu, co má a proč to má.